Дивидендные акции: как выбрать самые лучшие и прибыльные

Что такое дивидендные акции? 

Дивиденды — это доход, который получает акционер компании при распределении чистой прибыли. Произошло от латинского слова «dividendum», переводящееся как «что-то, подлежащее разделению». Распределение, как правило, происходит в соответствии с долей ценных бумаг акционера. Грубо говоря, вы инвестируете свои средства в компанию, они там крутятся, зарабатывают прибыль, а потом компания благодарит вас за поддержку самой себя дивидендами. При чем, если акции вы не продаете, то деньги вы получите снова.

Но. Здесь есть один важный нюанс. Нужно правильно выбрать компанию (эмитента), у которой вы купите акции, ведь в нашей стране выплата дивидендов — это право, но не обязанность. Поэтому некоторые игроки могут их и не выплачивать, например, если год закончен с убытком и т.д. Купить ценные бумаги можно в банке или через брокерский счет.

инвест.рф

Как выбрать дивидендные акции?

Чтобы выбрать эмитента, нужно тщательно проанализировать дивидендные компании. Здесь есть несколько пунктов, на которые следует обратить внимание.

• Оцените историю дивидендных выплат компании.

Та компания, что выплачивает дивиденды 10 лет будет более привлекательна, чем та, что выплачивает их всего 2-3 года. Также нужно обратиться внимание на размер выплат и их периодичность. Если они происходят регулярно, то это хороший признак. Русские предприятия имеют более нестабильную периодичность, чем компании США. Там есть игроки, которые платят регулярно уже пол века, и их называют «дивидендными аристократами».

• Обратите внимание темпы роста дивидендов и их регулярность.

Считается, что ежегодное повышение суммы дивидендов — это хороший знак для инвестора. В России их увеличивают только крупные компании: Сбер, Новатек, Лукойл и прочие.

• Изучите политику компании.

Инвестору нужно знать, когда эмитент обязать платить, а в каких случаях — нет.

• Оцените перспективы развития компании.

Компания каждый год растет? Это хорошо. Значит, что у нее есть перспективы. Посчитайте размер ее чистой прибыли, а также финансовый коэффициент: ликвидность, рентабельность, оборачиваемость, финансовую устойчивость.

• Оцените дивидендную доходность.

Инвестору нужно знать, сколько ему будут платить за каждую акцию и подсчитать эту цифру не так уж и сложно:

ДД = цена акции / размер дивиденда на акцию × 100%

• Не забудьте про финансовую устойчивость компании.

Обратите внимание, входит ли предприятие в состав какого‑либо фондового индекса, а также на ее известность и размер. Чем стабильнее компания, тем больше шансов на получение выплат. Проверьте финансовую отчетность, она должна публиковаться на сайтах открытых акционерных обществ. Если вы хотите получать регулярный доход, лучше вкладываться в проверенные временем компании.

Дивидендные стратегии

Их, на самом деле, много, перечислим несколько

• Вложения в «дивидендных аристократов» США

То есть в те компании, которые платят дивиденды регулярно в течение многих лет. Жесткие выплаты являются политикой многих компаний США, потому что это привлекает инвесторов. Один из вариантов — вложение в 5 предприятий, которые известны максимальной доходностью выплат.

• Вложения в «аристократов» России

В России таких компаний не очень много, но они есть. Например, уже упомянутый Лукойл. Важно! Инвестиции в наши компании приносят больше денег, но могут быть нерегулярны.

• Покупка акций с низкой стоимостью

Плюс этой стратегии состоит в том, что их можно приобрести много, а минус — высокие риски.

• Покупка перед отсечкой

Подразумевает покупку ценных бумаг перед выплатой дивидендов. Выбирать следует компании с максимальными выплатами, а осуществлять покупку — за несколько дней до «отсечки» — дня закрытия реестра акционеров.

broker.ru

По каким акциям самые большие дивиденды

Этот список может меняться, но все равно есть игроки, которые на протяжении долгих лет показывают стабильность. Например, Лукойл, Сбер, МТС, Газпром, Норникель, Ростелеком, Акрон. В этом году аналитики советую обратиться внимание на ТГК-1, ОГК-2 и «Ленэнерго», «Юнипро», «ФСК ЕЭС». Специалисты выделяют и акции Московской биржи. Ее текущая дивидендная доходность составит 7,8%.

Когда выплачивают дивиденды?

Дата выплаты устанавливается акционерами компании. Это дата закрытия реестра — «отсечка». Выплата может происходить ежеквартально, единожды или дважды в год. Крупнейшие компании могут делать ее по итогам года.

Даты отсечки можно найти в календаре дивидендов. На следующий день после закрытия реестров цена на акции обычно снижается, но потом опять начинает расти. Это происходит потому что, компания стала как бы «беднее» после выплаты дивидендов. Это событие называется дивидендным гэпом. Его отслеживание помогает инвесторам не покупать акции слишком дорого.

Что еще важно знать?

Ценные бумаги могут быть обычными и привилегированными. Вторые позволяют акционеру получать дивиденды, даже когда их не платят владельцу обыкновенных акций. Это возможно только если в уставе компании такие выплаты прописаны.

Дивиденды могут быть вообще отменены, если компания работает в убыток или пускает все деньги на развитие. Также с дивидендов удерживает НДС.

Главное фото: eldarinvest.com

Самые интересные и популярные статьи на нашем канале в Яндекс.Дзен

Подписывайтесь!